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      【防非宣传月】认/申购私募证券投资基金投资重要准备工作
      作者:管理员  更新时间:2020-06-09

      认/申购私募证券投资基金投资重要准备工作
      一、郑断是否符合中国证券监督管理委员会规定的私募证券投资基金的合格投资者
      符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定的“净资产不低于1000万元的单位”、“金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人”条件,或符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十三条“视为合格投资者”的规定。
       
      二、评估自己是否具有相应的风险识别能力和风险承受能力(参考模板)
       
      (一)基本信息,包含身份信息、联系方式、年龄、学历、职业等(15分)
      1、您的姓名【            】联系方式【                    】
      证件类型【            】证件号码【                    】
      2、您的年龄介于【   】
      A. 18-30岁(5分)
      B. 31-50岁(4分)
      C. 51-65岁(3分)
      D. 高于65岁(1分)
      3、你的学历【   】
      A. 高中及以下(2分)
      B. 中专或大专(3分)
      C. 本科(4分)
      D. 硕士及以上(5分)
      4、您的职业为【   】
      A. 无固定职业(1分)
      B. 专业技术人员(2分)
      C. 一般企事业单位员工(3分)
      D. 金融行业一般从业人员(5分)
      (二)     财务状况(20分)
      1、您的收入主要来源是【   】
      A. 工资、劳务报酬(1分)
      B. 生产经营所得(2分)
      C. 利息、股息、转让等金融性资产收入(3分)
      D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入(5分)
      E.无固定收入(0分)
      2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币)?【   】
      A. 50万元以下(1分)
      B. 50—100万元(2分)
      C. 100—500万元(3分)
      D. 500—1000万元(4分)
      E. 1000万元以上(5分)
      3、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?【   】
      A. 小于10%(1分)
      B. 10%至25%(2分)
      C. 25%至50%(4分)
      D. 大于50%(5分)
      4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是【   】
      A. 没有(5分)
      B. 有,住房抵押贷款等长期定额债务(1分)
      C. 有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务(2分)
      D. 有,亲戚朋友借款(3分)
      (三)     投资知识(25分)
      1、您的投资知识可描述为:【   】
      A. 有限:基本没有金融产品方面的知识(0分)
      B. 一般:对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解(2分)
      C. 丰富:对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解(5分)
      2、您的投资经验可描述为:【   】
      A. 除银行储蓄外,基本没有其他投资经验(0分)
      B. 购买过债券、保险等理财产品(4分)
      C. 参与过股票、基金等产品的交易(8分)
      D. 参与过权证、期货、期权等产品的交易(10分)
      3、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验?【   】
      A. 没有经验(0分)
      B. 少于2年(3分)
      C. 2至5年(5分)
      D. 5至10年(8分)
      E. 10年以上(10分)
       
      (四)、投资目标(15分)
      1、您计划的投资期限是多久?【   】
      A. 1年以下(1分)
      B. 1至3年(2分)
      C. 3至5年(3分)
      D. 5年以上(5分)
      2、您打算重点投资于哪些种类的投资品种?【   】
      A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种(1分)
      B. 股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种(2分)
      C. 期货、期权、融资融券(3分)
      D. 复杂金融产品或者其他产品(5分)
      3、您的投资目的是?【   】
      A. 资产保值(1分)
      B. 资产稳健增长(3分)
      C. 资产迅速增长(5分)
      (五)、风险偏好(25分)
      1、以下哪项描述最符合您的投资态度?【   】
      A. 厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(1分)
      B. 保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(3分)
      C. 寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(6分)
      D. 希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10分)
      2、假设有两种投资:投资A预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小;投资B预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资:【   】
      A. 全部投资于收益较小且风险较小的A(1分)
      B. 同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A(3分)
      C. 同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B(6分)
      D. 全部投资于收益较大且风险较大的B(10分)
      3、您认为自己能承受的最大投资损失是多少?【   】
      A. 10%以内(1分)
      B. 10%-30%(2分)
      C. 30%-50%(3分)
      D. 超过50%(5分)
       
      [私募基金投资者风险识别能力和承担能力分为C1(保守型)、C2(稳健型),C3(平衡型),C4(成长型)、C5(进取型)等五大类,C1(保守型)0-20分、C2(稳健型)21-40分、C3(平衡型)41-60分、C4(成长型)61-80分、C5(进取型)81-100分,其中,C1(保守型)适合R1(低风险)评级产品,C2(稳健型)适合R1(低风险)、R2(中低风险)评级产品,C3(平衡型)适合R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)评级产品,C4(成长型)适合R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(较高风险)评级产品,C5(进取型)适合R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(较高风险)、R5(高风险)评级产品]
       
      三、查询私募基金管理人是否已在中国证券投资基金业协会登记
      查询网址:http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/index.html
      示例:

      四、关注基金合同的核心要素内容
       
      基本要素 是否分级、存续期限、禁止赎回的期限、开放日、巨额赎回处理方式、风险级别、止损线、预警线
      投资要素 投资经理、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制
      费用要素 认申购费、赎回费用、管理费率、托管及外包服务费率
      业绩报酬 业绩比较基准,业绩报酬比例
       
       
      五、募集户查询核对(以兴业证券为例)
      网址:http://glr.xyzq.cn:8008/cas/login?service=http%3A%2F%2Fglr.xyzq.cn%3A8090






       
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